Miért sikeresebb befektetők a nők?

A női befektetőkről keveset hallunk, de attól még léteznek. Sőt, sokkal eredményesebbek férfitársaiknál.
Miért sikeresebb befektetők a nők?

A világ egyik legsikeresebb befektetőjéről valószínűleg még sosem hallottál. Életének több évtizedét töltötte valódi identitását leplezve.

Geraldine Weiss egy pénzügyi tanácsokat adó hírlevéllel rukkolt elő az 1960-as években, G. Weiss néven, így az olvasók nem tudhatták, hogy nőnemű. A nemének eltitkolása szükségszerű volt ahhoz, hogy komolyan vegyék.

A Berkeley-n diplomázott. Hihetetlenül erős munkamorállal rendelkezett, de egyetlen brókercéghez sem nyert felvételt. Így saját kezébe vette az irányítást.

A Wall Streetet továbbra is az alfahímek uralják, de a nők eközben jobb eredményeket érnek el

Bárcsak azt mondhatnám, Ms. Weiss hírlevelének elindulása óta változott a női befektetőkhöz való hozzáállás. De sajnos nem.

Egy, a Fidelity által szervezett felmérésben a válaszadók kevesebb, mint 9 %-a gondolta úgy, hogy a nők jobb befektetők a férfiaknál.

A tények viszont ennek pont az ellenkezőjét mutatják.

A Berkeley Egyetem kutatóinak tanulmányában közel 35000 háztartást elemeztek, ahol megvizsgálták a nők és férfiak befektetési szokásait.

A következő eredményre jutottak:

  • A férfiak 45 %-al gyakrabban tradeltek, mint a nők

  • A nők éves átlagban 0,94 %-al jobban teljesítettek, mint a férfiak

A legfrissebb tanulmányok ezt szintén alátámasztják.

A Warwick Business School 2456 befektetőt, köztük 450 nőt kérdezett ki. A nők évente kb. 1,2 %-al teljesítettek jobban a férfiaknál.

A Fidelity egy újabb felmérésében több mint 8 millió befektetési számlát néztek át. A konklúzió: a nők többet keresnek és jobb befektetők.

Ha belegondolunk, teljesen logikus ez az egész.

A férfiak nagyobb valószínűséggel bízzák el magukat, legalábbis ami a portfóliójuk menedzselését illeti. Túlbecsülik a személyes kontrolljukat az események kimenetele felett. Ez a mentalitás indokolatlanul sok pozíció nyitásához és zárásához vezet, ami azon túl, hogy nem a legsikeresebb stratégia, még a tranzakciós költségeket is megemeli.

A másik tényező, amit nem hagyhatunk figyelmen kívül az, hogy hogyan reagálnak a nemek a piac árfolyamingadozásaira. Egy túlzottan magabiztos befektető sokszor érez késztetést arra, hogy bikapiacon jól bevásároljon, medvepiacon viszont túl sokszor ad el, hogy a jövőbeli veszteségeit minimalizálja. Ha valaki igazán sikeres befektető szeretne lenni, tudatosítania kell magában, hogy ezt fordítva kell csinálni. A fent említett impulzív kereskedésre a férfiak jellemzően sokkal inkább hajlamosak.

Milyen következtetést vonhatunk le a tanulmányokból és Geraldine Weiss munkásságából?

Több, mint 30 éven keresztül Ms. Weiss hírlevele olyan befektetési termékeket ajánlott, melyek éves hozama átlagosan 11,2 % volt. Túlszárnyalta a piac 9,8 %-os teljesítményét, mindemellett sokkal kevésbé volt volatilis.

Hogyan csinálta?

Kritériumokat állított fel, melyek alapján kiválasztotta a befektetési termékeket (elsősorban részvényeket).

A befektetési stratégiájának a lényege az, hogy magas osztalékot fizető cégek papírjait vásárolja, és akkor adja el, mikor az osztalékráta történelmi mélypontjára esik. Weiss szerint a cégek trükközhetnek a profit és bevétel tekintetében, az osztalékok viszont nem hazudnak, így ez sokkal biztonságosabb indikátor egy cég valódi értékével kapcsolatban.

Geraldine Weiss nem hagyta, hogy a túlzott magabiztossága, vagy érzelmei irányítsák a befektetési döntéseit. Jól átgondolt stratégiájával túlszárnyalta a piac teljesítményét.

Amennyiben kezdő női befektető vagy, de szeretnél a következő Ms. Weiss lenni, olvasd el a témában írt könyveit (nem jelent meg magyarul, de angolul elérhető), és alkalmazd az ott leírtakat.

2019-11-27 17:27:49

Kapcsolódó cikkek

Warren Buffett 8 befektetési tanácsa

Warren Buffett 8 befektetési tanácsa

Cikkünkben remek befektetési tanácsokat kaphatsz a világ egyik leggazdagabb emberétől.

Miért sikeresebb befektetők a nők?

Miért sikeresebb befektetők a nők?

Cikkünkből megtudhatod, miért eredményesebbek a női befektetők.

Hogyan fektess be recesszió idején

Hogyan fektess be recesszió idején

Cikkünkből megtudhatod, hogyan és mibe érdemes fektetned, amennyiben aggódsz egy esetleges recesszió miatt.

Kiemelt cikkek

Hogyan bánj egy rossz főnökkel

Hogyan bánj egy rossz főnökkel

Ha te is azok közé tartozol, aki kedves, demokratikus és szorgalmas, mégsem jár sikerrel a főnökénél, akkor ez a cikk neked szól.